普通个人投资者想要开通北交所交易权限，需要同时满足日均资产、证券交易年限两大硬性门槛，再配合风险测评、专项知识考核以及签署风险告知文件几项附加要求，已经开通科创板交易权限的投资者可以直接豁免资产和交易年限的审核，这也是很多币圈跨界进入资本市场投资者最容易忽略的便利条款。资产认定标准为申请权限前二十个交易日，证券账户和资金账户内自有金融资产日均不低于五十万元，统计范围包含现金、沪深股票、公募基金、债券、券商理财产品等各类自有资产，融资融券业务借入的资金和证券不能纳入核算，临时转入大额资金无法拉高二十个交易日的平均值，很多短线调配资金的投资者都会在这里不符合要求。交易经验要求累计参与证券交易满二十四个月，时间计算以名下一码通账户第一笔A股、B股或者存托凭证成交记录为准，仅仅开通证券账户却没有实际买卖操作，并不会计入交易时长，跨多家券商的交易记录会统一合并计算时长。
除了两项核心硬性条件之外，券商还会对投资者做风险承受能力测评，结果必须达到C4积极型以及更高的C5进取型等级，因为北交所个股日常涨跌幅限制达到百分之三十，新股上市首日没有涨跌幅约束，价格波动幅度远远超过主板市场，风险等级不达标的投资者无法申请开通权限，如果之前的风险测评已经过期，需要在券商交易软件内重新完成问卷更新等级。之后还要参加北交所专属的业务知识测试，试题围绕交易规则、退市制度、信息披露、风险防范等内容设置，合格分数线为八十分，多次考试不合格的投资者会被限制开通申请，全部考核通过后，还需要手动阅读并签署北交所风险揭示书，充分知晓中小企业挂牌公司经营不稳定、流动性相对薄弱等潜在风险。年龄在七十周岁以上的投资者不能通过线上渠道办理，必须携带本人有效身份证件前往证券公司营业部临柜完成全部审核流程。
机构投资者开通北交所交易权限并不设置五十万元资产和两年交易经历的限制，监管层面主要核查机构主体是否合法设立，有没有重大违法失信记录，同时完成对应等级的风险匹配和业务知识学习即可办理。常见的机构类型包括证券公司、基金公司、保险公司、私募基金管理人，还有符合净资产、金融资产规模要求的普通企业法人，这类主体大多会参与北交所大宗交易、战略配售等业务，也是北交所市场重要的参与力量。对于原本持有新三板精选层交易权限的投资者，相关权限会自动平移到北交所，不需要重新提交材料审核，这部分人群很多原本就关注新三板相关标的，和币圈高波动的投资逻辑有相似之处，也是跨市场布局比较多的群体。
对于习惯了加密市场高波动的币圈投资者来说，不要把币圈的操作思路直接套用在北交所市场，虽然两者都具备较高风险，但北交所受到严格的监管约束，交易规则、涨跌幅、交割方式都有明确规定。很多投资者误以为只要凑够五十万资金就可以顺利开通，却忽略了二十个交易日日均资产的要求，也没有留意科创板权限可以一键开通北交所的政策，盲目临时转入资金等待二十天，反而浪费不少时间。权限成功开通之后，券商也会持续跟踪投资者的交易行为，如果后续账户资产长期低于标准，并不会收回交易权限，但监管会持续提示投资风险，建议投资者结合自身资金情况和风险承受能力，合理分配跨市场的投资仓位，不要因为北交所和币圈都属于高风险品类就集中投入资金。
