很多投资者会寄希望于持海外牌照的大型境外交易所，认为平台具备海外监管资质就能保障资产安全，但实际操作中隐藏多层不可规避的安全漏洞。首先是资金出入金环节，国内银行卡、支付机构被监管要求全面切断虚拟币交易结算通道，使用个人银行卡进行场外买卖USDT等稳定币，极易触发银行风控，直接冻结名下全部银行卡，情节严重还会被公安部门认定为协助洗钱，面临行政处罚甚至刑事调查；其次境外平台本身存在经营不确定性，部分交易所虽持有小国监管牌照，但牌照约束力度极弱，历史上多次出现头部平台暴雷、挪用用户保证金、限制用户提币的事件，平台服务器、用户资产存储均在海外，国内投资者没有渠道核查平台真实储备金、财务审计报告，一旦平台关停、创始人失联，用户数字资产将彻底无法取回；另外此类平台面向国内用户的推广、客服、渠道均属于违规运营，所谓专属客服、国内代理商全部不受监管约束，极易勾结黑产实施杀猪盘、诱导高杠杆爆仓、虚假充值诈骗。
相比中心化交易所，不少散户转向点对点场外私下交易、去中心化DEX交易，误以为脱离平台中介会更安全，实则风险密度更高。线下或社群私下换币没有第三方资金托管，双方仅依靠口头约定转账，骗子常以高于市场价的收币报价为诱饵，收款后直接拉黑失联，或是发送虚假转账凭证骗取虚拟货币；去中心化交易所无人工客服，没有账户找回机制，一旦误转地址、合约遭遇黑客盗币、碰上只能买不能卖的貔貅合约，资产无法申诉追回，普通投资者缺少链上合约审计工具，很难辨别代币底层代码是否存在后门漏洞。同时社群内流行的小型野鸡交易所、仿盘APP是诈骗高发区，这类平台仿制头部交易所界面，前期小额提现制造安全假象，待用户大额充值后，以风控审核、补缴保证金、账户异常等理由永久限制提币，最终直接下架APP销毁用户数据，此类诈骗案件占涉币报案总量七成以上，受骗资金单笔损失少则数万元，多则上百万。
从资产存储的底层安全逻辑来讲，即便侥幸完成虚拟币购入，保管环节的风险也无法消除，进一步印证不存在绝对安全的购买途径。中心化交易所统一托管用户私钥，平台拥有资产处置权限，黑客攻击、内部人员监守自盗都会造成大规模资产失窃；自行使用冷钱包、热钱包存储虽能掌握私钥，但普通用户缺少网络安全防护能力，手机木马、钓鱼链接会自动剪贴替换转账地址，私钥泄露、硬件钱包丢失后没有重置渠道，虚拟币永久丢失。同时虚拟币价格无涨跌限制，不存在涨跌停保护，市场波动极易带来巨额本金亏损，叠加洗钱、非法集资、传销等违法犯罪绑定属性，参与购买不仅资金安全无法保障，还会主动卷入各类违法链条，个人征信、人身财产权益都会受到持续负面影响，监管部门多次发布风险提示，劝导公众彻底远离虚拟货币交易炒作。
